Seguro del Hogar 101, this Antigua Casa

Seguro del Hogar 101

Seguro del Hogar 101

Si Usted Es Un comprador de vivienda por primera vez o veterano de la ONU Muchos años de Pagos de la hipoteca y el mantenimiento Casa, Es probable Que su casa es su partida Presupuestaria Más Caro y su Valiosa Inversión más. Pero algunos adj propietarios de viviendas Nunca Piensan Dos Veces Sobre el seguro de vivienda protegido Que Do Inversión, y Mucho Menos se toman El Tiempo to read su policy. Sabre Lo Que esta Cubierto y Lo que no Se Puede Hacer Toda La Diferencia CUANDO Ocurre desastre de la ONU.

El Seguro de Propietario SE DESARROLLO un episodios finales de 1950, Cuando la industria de los seguros Necesita una Política sueltas para cubrir integrante Una Casa, contents, y La Responsabilidad. La Política de paquete Estándar Tiene dos Componentes: Seguros de propiedad y de responsabilidad personal. A Pesar De los mas de 900 Compañías de Seguros estadounidenses Escriben Muchas Políticas Diferentes, el 80 por Ciento de Ellos se basan En Una forma Llamada HO-3, Que proporciona Cobertura en la casa y Otras ESTRUCTURAS de Todos los Riesgos, excepto los Excluidos por La Política Más comunmente Inundaciones y terremotos. HO-2, Una Política Más barato, y HO-1, Una Opcion Básicos Muy, comprenden Solamente una los Riesgos una los que estan especificamente Incluidos. HO-4 Es Una Política diseñada para los inquilinos, MIENTRAS HO-6 condóminos Cubre.

Seguro de vivienda Estándar (forma de HO-3) Cubre habitualmente Daños un Las ESTRUCTURAS Y Propiedades Personales causados ​​por el fuego o rayo; Tormenta de viento (incluyendo huracanes y los tornados) o granizo; explosiones; disturbio o conmoción civil; aeronave; Vehículos; fumar; robo o vandalismo (A Veces Llamado Comportamiento malicioso); Objetos Que Caen; pesos de hielo, nieve o aguanieve; y La congelación de fontanería, Calefacción, Aire Acondicionado O Otros Sistemas Domésticos. Cubre también la Responsabilidad personal: si Usted, su familia o su propiedad Hiere a alguien. De Hecho, su Cobertura es probable mar amplia ¿Que Más Que La Lista anterior. Las Políticas de Muchos propietarios de viviendas cubren los Daños por Casi Todo, un Menos Que La Cobertura se excluye especificamente. En estos Casos, es Importante: Aún más entendre Que No Cubierto this Lo.

AUNQUE las Inundaciones y Los terremotos hijo comunes ¿en los EE.UU. el Daño Que causan No Está Cubierto por la póliza Estándar de HO-3. Casi el 90 por Ciento de la Población EE.UU. vive en áreas propensas a terremotos; Desde 1900 los terremotos han ocurrido en 39 estados y ha Causado Daños en Toda 50. Si Su Casa ESTA UBICADA EN Una zona propensa a las Inundaciones, Que Son 26 Veces Más propensos un Sufrir Una Pérdida de inundación Que Una Pérdida del fuego. Por SUPUESTO, El Costo de la Cobertura de Inundaciones y terremotos Refleja El Alto Riesgo Que Implica. SI USTED Vive A Lo Largo De Una costa, PUEDE Llegar A PAGAR UNA prima Mas Alta Para La Cobertura De Las Inundaciones Que Alguien que Vive en las Montañas. Exclusiones Otras pueden Incluir el abandono, La Perdida intencional, movimiento de tierra, Falta de Energía Eléctrica en general, e INCLUSO s daños causados ​​por la guerra. Una exclusión costosa es la ordenanza o ley de exclusión, Que se refiere a los Cambios en los Códigos de construcción Que pueden ELEVAR El Costo de la Reconstrucción o reparación. Por lo Tanto, Si Se Descubre al reemplazar propiedad Danada Que La Ley Requiere Alcalde real de la ONU Grado de cableado eléctrico, La Diferencia Entre El Costo del cableado antiguo y nuevo cableado es el Do s responsabilidad.

El valor de la propiedad real de Su Casa, garaje, cobertizo y Otras ESTRUCTURAS generalmente se basa en el valor de Su Casa. Seguro de Vivienda también Cubre su propiedad personal, incluyendo el contenido de su hogar y any Usted o Miembros de su obligación de servicio universal en el Hogar de Objetos Personales de propios, Desgaste o equipaje de Basicamente Todo y el fregadero de la cocina. This Cobertura también se basa en la Cobertura de Su Casa, y hay limites a las perdidas Que pueden Ser reclamados POR Ciertos Artículos, cuentos de Como Dinero en Efectivo, Pieles o plazos Joyería Que Puede del incrementarse estafadores Las Primas suplementarias. También PUEDE Pagar Una prima Adicional para cubrir los Gastos de vida si Su Casa No Es habitables Durante la ONU PERIODO DE TIEMPO. La Mayoría de las Compañías de Seguros Ahora ofrecen Cobertura de Costo De Reemplazo garantizado -la Cobertura Que ayudo a la familia Silva Reconstruir Su Casa DESPUÉS del incendio. La Cobertura de Costo De Reemplazo de paga para Reparar o reemplazar viviendas dañadas y sen Una deducción por depreciación o la ONU limite de dinero. Si la ONU viejo televisor danado En un incendio cuesta $ 500 hoy en día, la Cobertura de Reemplazo Pagara El Costo total. DEBIDO una cola de Los Silva habia garantizado La Cobertura de Costo De Reemplazo, la Compañía de Seguros de paga El Costo total de de la Reconstrucción de Su Casa y La replacement de Sus Posesiones. Sin Ella, tendrian Que Sólo recibio el valor real del Dinero En Efectivo depreciación Reemplazo Menos. En El caso de la televisión vieja, si su valor se ha depreciado un 50 por Ciento de las Naciones Unidas, la Cobertura de Valor real En Efectivo PAGARIA Solo la Mitad del Coste de reposición, $ 250. A Menos Que Una póliza de seguros ESPECIFICA Que la propiedad this Cubierto por su valor de reposición, La Cobertura es de valor real, en efectivo. Una Actualización de su valor real, En Efectivo a la Cobertura de Reemplazo Suele aumentar ¿su prima de 10 por Ciento 15 por. Sí se va a perder repentinamente Su Casa DEBIDO un incendio o un tornado ONU ONU o Tienen los Contenidos dañados o robados, Es probable Que No se podia permitir reemplazar Todo de Una Vez. Al familiarizarse con su póliza de seguro de propietarios de vivienda, Usted estara seguro de la Cobertura Tener Que NECESITA CUANDO NECESITA Mín.

El Proyecto de la casa Billerica, Que Fue danado Por un incendio los antes de la TOH Tripulación Renovo en 1999.

Si Usted Es Un comprador de vivienda por primera vez o veterano de la ONU Muchos años de Pagos de la hipoteca y el mantenimiento Casa, Es probable Que su casa es su partida Presupuestaria Más Caro y su Valiosa Inversión más. Pero algunos adj propietarios de viviendas Nunca Piensan Dos Veces Sobre el seguro de vivienda protegido Que Do Inversión, y Mucho Menos se toman El Tiempo to read su policy. Sabre Lo Que esta Cubierto y Lo que no Se Puede Hacer Toda La Diferencia CUANDO Ocurre desastre de la ONU.

El Seguro de Propietario SE DESARROLLO un episodios finales de 1950, Cuando la industria de los seguros Necesita una Política sueltas para cubrir integrante Una Casa, contents, y La Responsabilidad. La Política de paquete Estándar Tiene dos Componentes: Seguros de propiedad y de responsabilidad personal. A Pesar De los mas de 900 Compañías de Seguros estadounidenses Escriben Muchas Políticas Diferentes, el 80 por Ciento de Ellos se basan En Una forma Llamada HO-3, Que proporciona Cobertura en la casa y Otras ESTRUCTURAS de Todos los Riesgos, excepto los Excluidos por La Política Más comunmente Inundaciones y terremotos. HO-2, Una Política Más barato, y HO-1, Una Opcion Básicos Muy, comprenden Solamente una los Riesgos una los que estan especificamente Incluidos. HO-4 Es Una Política diseñada para los inquilinos, MIENTRAS HO-6 condóminos Cubre.

Seguro de vivienda Estándar (forma de HO-3) Cubre habitualmente Daños un Las ESTRUCTURAS Y Propiedades Personales causados ​​por el fuego o rayo; Tormenta de viento (incluyendo huracanes y los tornados) o granizo; explosiones; disturbio o conmoción civil; aeronave; Vehículos; fumar; robo o vandalismo (A Veces Llamado Comportamiento malicioso); Objetos Que Caen; pesos de hielo, nieve o aguanieve; y La congelación de fontanería, Calefacción, Aire Acondicionado O Otros Sistemas Domésticos. Cubre también la Responsabilidad personal: si Usted, su familia o su propiedad Hiere a alguien. De Hecho, su Cobertura es probable mar amplia ¿Que Más Que La Lista anterior. Las Políticas de Muchos propietarios de viviendas cubren los Daños por Casi Todo, un Menos Que La Cobertura se excluye especificamente. En estos Casos, es Importante: Aún más entendre Que No Cubierto this Lo.

AUNQUE las Inundaciones y Los terremotos hijo comunes ¿en los EE.UU. el Daño Que causan No Está Cubierto por la póliza Estándar de HO-3. Casi el 90 por Ciento de la Población EE.UU. vive en áreas propensas a terremotos; Desde 1900 los terremotos han ocurrido en 39 estados y ha Causado Daños en Toda 50. Si Su Casa ESTA UBICADA EN Una zona propensa a las Inundaciones, Que Son 26 Veces Más propensos un Sufrir Una Pérdida de inundación Que Una Pérdida del fuego. Por SUPUESTO, El Costo de la Cobertura de Inundaciones y terremotos Refleja El Alto Riesgo Que Implica. SI USTED Vive A Lo Largo De Una costa, PUEDE Llegar A PAGAR UNA prima Mas Alta Para La Cobertura De Las Inundaciones Que Alguien que Vive en las Montañas. Exclusiones Otras pueden Incluir el abandono, La Perdida intencional, movimiento de tierra, Falta de Energía Eléctrica en general, e INCLUSO s daños causados ​​por la guerra. Una exclusión costosa es la ordenanza o ley de exclusión, Que se refiere a los Cambios en los Códigos de construcción Que pueden ELEVAR El Costo de la Reconstrucción o reparación. Por lo Tanto, Si Se Descubre al reemplazar propiedad Danada Que La Ley Requiere Alcalde real de la ONU Grado de cableado eléctrico, La Diferencia Entre El Costo del cableado antiguo y nuevo cableado es el Do s responsabilidad.

El valor de la propiedad real de Su Casa, garaje, cobertizo y Otras ESTRUCTURAS generalmente se basa en el valor de Su Casa. Seguro de Vivienda también Cubre su propiedad personal, incluyendo el contenido de su hogar y any Usted o Miembros de su obligación de servicio universal en el Hogar de Objetos Personales de propios, Desgaste o equipaje de Basicamente Todo y el fregadero de la cocina. This Cobertura también se basa en la Cobertura de Su Casa, y hay limites a las perdidas Que pueden Ser reclamados POR Ciertos Artículos, cuentos de Como Dinero en Efectivo, Pieles o plazos Joyería Que Puede del incrementarse estafadores Las Primas suplementarias. También PUEDE Pagar Una prima Adicional para cubrir los Gastos de vida si Su Casa No Es habitables Durante la ONU PERIODO DE TIEMPO. La Mayoría de las Compañías de Seguros Ahora ofrecen Cobertura de Costo De Reemplazo garantizado -la Cobertura Que ayudo a la familia Silva Reconstruir Su Casa DESPUÉS del incendio. La Cobertura de Costo De Reemplazo de paga para Reparar o reemplazar viviendas dañadas y sen Una deducción por depreciación o la ONU limite de dinero. Si la ONU viejo televisor danado En un incendio cuesta $ 500 hoy en día, la Cobertura de Reemplazo Pagara El Costo total. DEBIDO una cola de Los Silva habia garantizado La Cobertura de Costo De Reemplazo, la Compañía de Seguros de paga El Costo total de de la Reconstrucción de Su Casa y La replacement de Sus Posesiones. Sin Ella, tendrian Que Sólo recibio el valor real del Dinero En Efectivo depreciación Reemplazo Menos. En El caso de la televisión vieja, si su valor se ha depreciado un 50 por Ciento de las Naciones Unidas, la Cobertura de Valor real En Efectivo PAGARIA Solo la Mitad del Coste de reposición, $ 250. A Menos Que Una póliza de seguros ESPECIFICA Que la propiedad this Cubierto por su valor de reposición, La Cobertura es de valor real, en efectivo. Una Actualización de su valor real, En Efectivo a la Cobertura de Reemplazo Suele aumentar ¿su prima de 10 por Ciento 15 por. Sí se va a perder repentinamente Su Casa DEBIDO un incendio o un tornado ONU ONU o Tienen los Contenidos dañados o robados, Es probable Que No se podia permitir reemplazar Todo de Una Vez. Al familiarizarse con su póliza de seguro de propietarios de vivienda, Usted estara seguro de la Cobertura Tener Que NECESITA CUANDO NECESITA Mín.

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